Plafonds - pedido de crédito

Este artigo descreve como pode consultar os seus plafonds e fazer um pedido de crédito ao plafond.

Como consultar o meu plafond

1) Na home-page da aplicação, clique no link "Plafonds", escolhendo o plafond que pretende consultar. Se o link para o plafond estiver a verde, como na imagem abaixo, é porque há alterações na conta corrente que ainda não foram consultadas por si.



2) Seguirá diretamente para um quadro mensal da estatística do plafond que agrupa o consumo do plafond mensalmente, por serviços

O quadro mensal da estatística do plafond fornece os valores dos plafonds dos 6 meses anteriores ao mês indicado na zona Período de visualização. Nesta zona o campo "Data" possui duas opções: a opção "Documento" e a opção "Valor". Escolhendo a opção "Documento" os valores apresentados são calculados com base na data do documento. A opção "Valor" apresenta os valores com base na "Data valor".

Neste ecrã, o saldo poderá estar marcado com um sinal de perigo, caso o consumo seja excessivo ou se considere que há risco de ultrapassagem do plafond. Alguns serviços poderão estar igualmente marcados com sinal de perigo, quando se considera que o seu consumo é inadequado.

Sobre o quadro mensal da estatística do plafond, é apresentado o valor do plafond definido para o período ("Plafond Período"), o valor do plafond mensal e a data em que o plafond foi reprocessado. De sublinhar que poderá não ter acesso a esses dados se, na configuração dos plafonds, for escolhida a opção para que não sejam mostrados.

Se desejar informação mais detalhada
3) No ecrã do quadro mensal da estatística do plafond, clique no botão |Detalhes| para ter acesso ao ecrã da "Conta Corrente Plafond". Neste ecrã é apresentado, de forma discriminada, todos os movimentos colocados no plafond de débito e crédito. De sublinhar que, se os movimentos forem de crédito, o valor é apresentado com sinal negativo. Os valores do consumo acumulado e do saldo livre, apresentados na listagem da conta corrente, são calculados à Data Valor.



Pedido de crédito ao plafond
Os utilizadores associados a um plafond podem ter a possibilidade de pedir um crédito que, depois de aprovado pelo responsável direto, aumenta o saldo disponível.
O processo de crédito ao plafond permite, por exemplo, autorizar aumentos de saldos a colaboradores com despesas extraordinárias.

Como pedir
Para criar um processo de crédito ao plafond (*), que depois de aprovado pelo responsável direto irá aumentar o saldo disponível:

1) Na "home-page" da aplicação, clique no link rápido "Plafonds", escolhendo o plafond que pretende consultar (como na primeira imagem, acima).

2) Seguirá diretamente para um quadro resumo que agrupa o consumo do plafond mensalmente, por serviços (como na segunda imagem, acima).

3) Clique no botão |Creditar Plafond|.

4) Indique os consumos que justificam o pedido de crédito, clicando no ícone "+", à direita no cabeçalho, como na imagem seguinte:


5) Preencha os dados das despesas e clique no botão |Pedir crédito|. Quando o processo for criado, o seu Responsável Directo  receberá um e-mail de aviso. O Responsável deverá aceder à aplicação para autorizar o processo utilizando o menu Autorizações > Minhas. 

Enquanto o processo estiver para autorizar, esse permanecerá visível na zona Meus processos da sua home-page , identificado pela sigla Crédito|Plafond|número_processo (Nota: na home-page, apenas são mostrados os três últimos processos de crédito). Também pode acompanhar o seu estado através do menu Meus > Plafonds.


(*) A funcionalidade para pedir créditos aos plafonds poderá estar desactivado na sua aplicação, e nesse caso os botões necessários para o pedido não estão disponíveis. A ativação/desativação dessa funcionalidade é feita na configuração dos plafonds.
 Ler também:
 Plafonds - configurações comuns
 Plafonds - criar
 Plafonds - gerir a conta corrente individual
 Plafonds - principais conceitos